À partir de quel patrimoine consulter un CGP ? Il n'existe pas de seuil légal — un premier échange a du sens dès qu'une décision importante se profile (achat, succession à venir, cession d'entreprise, réorganisation de patrimoine), quel que soit le montant en jeu. Un patrimoine, ce n'est jamais une somme de comptes isolés — c'est un ensemble de décisions passées (achats, placements, contrats) qui, mises côte à côte, racontent une histoire cohérente ou, souvent, une histoire qu'on n'a jamais pris le temps de relire dans son ensemble.
L'audit patrimonial complet consiste précisément à faire cette relecture : rassembler votre situation familiale, professionnelle, vos actifs et vos passifs, vos objectifs — et les regarder ensemble, plutôt que compte par compte. C'est souvent à ce moment-là qu'apparaissent des déséquilibres invisibles au quotidien : une épargne mal répartie face à votre horizon réel, une protection familiale insuffisamment anticipée, un endettement qui mérite d'être reconsidéré à la lumière de vos projets.
À quoi sert Mon constat patrimonial ?
Mon constat patrimonial est la première étape, libre et gratuite. Vous indiquez vous-même, bien par bien, ce que vous possédez et ce que vous devez ; l'outil calcule le rendement réel de chacun de vos placements et prolonge vos résultats. Il ne vérifie rien et ne donne ni préconisation, ni conseil : il vous aide à voir clair. Rien n'est envoyé : vos données restent dans votre navigateur.
Un accompagnement sur mesure
Si vous souhaitez aller plus loin, tout commence par un premier rendez-vous, le rendez-vous de découverte : nous faisons connaissance et le document d'entrée en relation vous est remis. Les préconisations ne viennent qu'ensuite, après la signature d'une lettre de mission et la vérification de vos documents. Comment choisir son conseiller en gestion de patrimoine ? Vérifiez son statut (CIF, immatriculation ORIAS), son indépendance vis-à-vis des établissements financiers, et la clarté de sa rémunération — autant de points sur lesquels je reste transparente dès le premier échange.
Combien coûte un audit patrimonial ?
Établir Mon constat patrimonial via ce site est entièrement gratuit. C'est le reflet de ce qui a déjà été construit, décidé, ou laissé de côté jusqu'à aujourd'hui.
Ce constat ne dit pas quoi faire ensuite. C'est le rôle de L'Audit Patrimonial : l'analyse complète qui transforme ce constat en un vrai plan d'action chiffré, tourné vers l'avenir — vos objectifs, les leviers disponibles, et l'ordre dans lequel agir.
L'Audit se déroule en deux temps, facturés séparément : le rendez-vous de découverte, qui permet de faire connaissance et de cadrer précisément vos besoins, est à 200 € ; le rendez-vous de restitution, où nous construisons ensemble votre plan d'action à partir de votre constat, est à 1000 €. Ces honoraires rémunèrent un temps de conseil personnalisé — indépendamment de toute vente de produit financier ou d'assurance.
