À partir de quel patrimoine consulter un CGP ? Il n'existe pas de seuil légal — un premier échange a du sens dès qu'une décision importante se profile (achat, succession à venir, cession d'entreprise, réorganisation de patrimoine), quel que soit le montant en jeu. Un patrimoine, ce n'est jamais une somme de comptes isolés — c'est un ensemble de décisions passées (achats, placements, contrats) qui, mises côte à côte, racontent une histoire cohérente ou, souvent, une histoire qu'on n'a jamais pris le temps de relire dans son ensemble.
L'audit patrimonial complet consiste précisément à faire cette relecture : rassembler votre situation familiale, professionnelle, vos actifs et vos passifs, vos objectifs — et les regarder ensemble, plutôt que compte par compte. C'est souvent à ce moment-là qu'apparaissent des déséquilibres invisibles au quotidien : une épargne mal répartie face à votre horizon réel, une protection familiale insuffisamment anticipée, un endettement qui mérite d'être reconsidéré à la lumière de vos projets.
À quoi sert le bilan patrimonial ?
Le bilan patrimonial est la première étape concrète de cet audit. Il ne s'agit pas d'un chiffrage définitif ni d'une liste de produits à souscrire — c'est une photographie fidèle de votre situation actuelle, accompagnée de pistes de réflexion personnalisées selon vos objectifs (préparer votre retraite, réduire votre fiscalité, transmettre, protéger votre famille, faire fructifier votre épargne...).
Ce document est rédigé pour vous, puis systématiquement relu et validé par Frédérique Larrieu avant de vous être envoyé — jamais de génération automatique non contrôlée. Il devient ensuite la base de travail du rendez-vous que nous prendrons ensemble, pour transformer ces pistes en un plan d'action concret et chiffré.
Un accompagnement sur mesure, sur invitation
Parce que ce bilan mobilise une analyse personnalisée de votre situation, l'accès au formulaire se fait sur invitation, au moyen d'un code d'accès personnel que je vous transmets directement — par email ou lors de notre premier échange. Comment choisir son conseiller en gestion de patrimoine ? Vérifiez son statut (CIF, immatriculation ORIAS), son indépendance vis-à-vis des établissements financiers, et la clarté de sa rémunération — autant de points sur lesquels je reste transparente dès le premier échange.
Combien coûte un audit patrimonial ?
Réaliser votre audit patrimonial via ce site — remplir le formulaire et recevoir votre bilan patrimonial personnalisé — est entièrement gratuit. Si vous souhaitez ensuite aller plus loin avec un accompagnement humain, deux rendez-vous distincts sont proposés, facturés séparément : le premier rendez-vous de découverte, qui permet de faire connaissance et de cadrer vos besoins, est à 200 € ; le rendez-vous de restitution, où nous passons en revue votre bilan patrimonial et construisons ensemble un plan d'action chiffré, est à 800 €. Ces honoraires rémunèrent un temps de conseil personnalisé — indépendamment de toute vente de produit financier ou d'assurance.
